Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) regeln die Geschäftsbeziehung zwischen FundGuruX und Kunden, die unsere Investment-Dienstleistungen in der Schweiz und international nutzen. Durch die Anforderung unserer Dienstleistungen oder die Terminplanung einer Beratung über unsere Website akzeptiert der Kunde diese Bedingungen als bindend. Abweichende Vereinbarungen müssen schriftlich getroffen und von beiden Parteien ausdrücklich bestätigt werden.
Anfragen für unsere Investment-Dienstleistungen können über unser Online-Beratungsformular, E-Mail, Telefon oder schriftlich erfolgen. Ein rechtlich bindender Servicevertrag kommt nur durch unsere schriftliche Servicebestätigung oder die Terminplanung von Beratungsterminen zustande. Für umfassende Investment-Dienstleistungen beginnt die Kundenbeziehung mit der schriftlichen Annahme unseres detaillierten Servicevorschlags. Wir behalten uns das Recht vor, Serviceanfragen ohne Angabe von Gründen abzulehnen oder geplante Dienstleistungen zu beenden, wenn der Kunde die notwendige Zusammenarbeit nicht leistet. In solchen Fällen werden alle geleisteten Zahlungen anteilig erstattet.
Der genaue Umfang unserer Investment-Dienstleistungen ist in der jeweiligen Servicebeschreibung oder individuellen Servicebestätigung definiert. Unser Service-Spektrum umfasst:
Alle Gebühren werden in Schweizer Franken (CHF) angegeben und beinhalten die gesetzliche Mehrwertsteuer. Die Zahlung für Investment-Dienstleistungen folgt diesem Zeitplan:
Service-Stornierungen und -Änderungen müssen schriftlich oder per E-Mail mitgeteilt werden. Folgende Stornierungsrichtlinien gelten:
Service-Änderungen können jederzeit beantragt werden und treten im nächsten Abrechnungszyklus in Kraft. Für Retainer-Vereinbarungen gilt eine Kündigungsfrist von 30 Tagen vor der Verlängerung.
Bei FundGuruX streben wir nach vollständiger Kundenzufriedenheit und unterhalten eine transparente Rückgabepolitik für unsere Investment-Dienstleistungen:
Alle Rückerstattungsanträge müssen schriftlich mit detaillierter Begründung eingereicht werden. Wir bearbeiten gültige Rückerstattungsanträge innerhalb von 14 Werktagen. Bitte beachten Sie, dass der Zugang zu vorbereiteten Investment-Dokumenten oder abgeschlossener Investment-Arbeit die Rückerstattungsberechtigung beeinträchtigen kann.
Wir erbringen unsere Investment-Dienstleistungen mit größter Sorgfalt und gemäß professionellen Investment-Standards. Unsere Investment-Beratung basiert auf aktuellen Schweizer Marktregelungen und unserer Investment-Expertise. Wir übernehmen keine Haftung für Entscheidungen, die auf Grundlage unserer Beratung getroffen werden, oder für Investment-Konsequenzen, die sich aus Änderungen in Marktregelungen oder Vorschriften ergeben. Wir empfehlen die Konsultation qualifizierter Investment-Berater für spezifische Investment-Angelegenheiten. Unsere Haftung ist auf vorsätzliches Fehlverhalten und grobe Fahrlässigkeit beschränkt, mit einer maximalen Haftung von zwölfmal dem im letzten Jahr gezahlten Stundensatz.
Alle Investment-Dokumente, Beratungsmaterialien und Forschung, die von uns erstellt werden, sind urheberrechtlich geschützt und bleiben unser geistiges Eigentum. Kunden erhalten ein persönliches, nicht übertragbares Recht, diese Materialien ausschließlich für ihre Investment-Zwecke zu nutzen. Die Weitergabe an Dritte, Vervielfältigung für kommerzielle Nutzung oder Wiederveröffentlichung ohne unsere ausdrückliche schriftliche Genehmigung ist untersagt.
Der Schutz persönlicher und Investment-Daten hat für uns höchste Priorität. Alle während der Servicebereitstellung gesammelten Daten werden ausschließlich für Kundenvertretung und Investment-Beratung verwendet, in Übereinstimmung mit geltenden Datenschutzvorschriften und Berater-Kunden-Vertraulichkeit. Detaillierte Informationen zur Datenverarbeitung finden Sie in unserer Datenschutzerklärung, die integraler Bestandteil dieser AGB ist. Durch die Anforderung unserer Dienstleistungen stimmen Sie zu, gelegentlich Informationen über Service-Updates und relevante Marktentwicklungen zu erhalten. Sie können diese Kommunikation jederzeit abbestellen.
Schweizer Recht regelt ausschließlich alle Servicevereinbarungen. Der Gerichtsstand für alle Streitigkeiten ist Zürich. Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB ungültig oder unvollziehbar sein, bleibt die Gültigkeit der verbleibenden Bestimmungen unberührt. Die ungültige oder unvollziehbare Bestimmung wird durch eine gültige Bestimmung ersetzt, die dem wirtschaftlichen Zweck der ursprünglichen Bestimmung am nächsten kommt. Es bestehen keine mündlichen Nebenabreden. Änderungen dieser AGB müssen schriftlich erfolgen und werden Ihnen rechtzeitig mitgeteilt.